TERRAnoe s. r. o.
aktívnaTerézie Vansovej 437/18, 97401, Banská Bystrica
spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)135 tis. €
50,8 %vs 2023
Zisk (2024)-8 tis. €
239,2 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)3 tis. €
74,3 %vs 2023
Zadlženosť (2024)55 %
87,5 %Strednávs 2023
ROE (2024)-288.4 %
640,5 %Stratavs 2023
Kľúčové insighty
Pokles tržieb
Tržby medziročne klesli o 51 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 16/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku negatívnej ziskovosti.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (135 tis. €), je dlhodobo stratová.
Stratováfirma má negatívny čistý zisk
Pokles tržiebtržby -51 % medziročne
Tržby
135 tis. €
−50,8 %vs. 2023
Pokles tržieb
Čistý zisk
-8 tis. €
−239,2 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
6 tis. €
−59,4 %vs. 2023
Pokles aktív
Vlastné imanie
3 tis. €
−74,3 %vs. 2023
Klesá medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Riziková
Skóre je nízke najmä v dôsledku negatívnej ziskovosti.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža-5,1 %
- ROA (návratnosť aktív)-129,0 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)-288,4 %
- Zadlženosť55 %
- Kapitálová primeranosť44,7 %
Finančné zdravie
16/ 100Riziková
Ziskovosť0 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: -5.91netIncome: -7 960revenue: 134 642prevNetIncome: 5 720
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 44.73equity: 2 760assets: 6 170
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 55.27equity: 2 760assets: 6 170
Rast2 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: —revenueYoY: -50.80validHistoryYears: 2.00
Efektivita1 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: -5.14netMargin: -5.91ebitda: -6 916revenue: 134 642
Altman Z''-Score-5.86Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.88 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -1.18 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | -6.40 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.85 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score1 / 6slabá
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = -129.01 %nesplnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -129.01 % vs. predchádzajúce 37.63 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 55.27 % vs. predchádzajúce 29.47 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 21.82× vs. predchádzajúce 18.00×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -5.91 % vs. predchádzajúca 2.09 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 44.73 % vs. predchádzajúca 70.53 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Aktíva medziročne klesli o 59 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
- ROE -288 % je matematický artefakt nízkeho vlastného imania (2760 €) — nereprezentatívne.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Riziko
Tržby medziročne klesli o 51 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
- Riziko
Firma je v strate (čistá marža -5.9 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
- Info
Kapitálová primeranosť 45 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 135 tis. € | 274 tis. € | −50,8 % |
| EBITDA | -7 tis. € | 8 tis. € | −190,9 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | -6 tis. € | 7 tis. € | −190,9 % |
| Čistý zisk | -8 tis. € | 6 tis. € | −239,2 % |
| Aktíva | 6 tis. € | 15 tis. € | −59,4 % |
| Vlastné imanie | 3 tis. € | 11 tis. € | −74,3 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 9. 3. 2023
- Sídlo
- Terézie Vansovej 437/18, 97401, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 4 4 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
4 4 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 9. 3. 2023Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
2024-5.1 %Strata
-5.9 %Strata
-129.0 %Slabé
-288.4 %Slabé
55.3 %Stredná
44.7 %Dobré
Tržby a zisk · 2 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie44.7%
- Cudzie zdroje55.3%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 135 tis. € | 6 tis. € | 3 tis. € | -7 tis. € | -8 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 274 tis. € | 15 tis. € | 11 tis. € | 8 tis. € | 6 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 4 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti9. 3. 2023
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
Predmet podnikania
- 1Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 9. 3. 2023
- 2Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb a výrobyod 9. 3. 2023
- 3Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 9. 3. 2023
- 4Prípravné práce k realizácii stavbyod 9. 3. 2023
- 5Dokončovacie stavebné práce pri realizácii exteriérov a interiérovod 9. 3. 2023
- 6Údržba motorových vozidiel bez zásahu do motorickej časti vozidlaod 9. 3. 2023
- 7Nákladná cestná doprava vykonávaná vozidlami s celkovou hmotnosťou do 3,5 t vrátane prípojného vozidlaod 9. 3. 2023
- 8Skladové, pomocné a prepravné služby v dopraveod 9. 3. 2023
- 9Ubytovacie služby bez poskytovania pohostinských činnostíod 9. 3. 2023
- 10Poskytovanie služieb rýchleho občerstvenia v spojení s predajom na priamu konzumáciu, prevádzkovanie výdajne stravyod 9. 3. 2023
- 11Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 9. 3. 2023
- 12Správa a údržba bytového a nebytového fondu v rozsahu voľných živnostiod 9. 3. 2023
- 13Vedenie účtovníctvaod 9. 3. 2023
- 14Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 9. 3. 2023
- 15Reklamné, marketingové, fotografické a informačné služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 9. 3. 2023
- 16Prenájom, úschova a požičiavanie hnuteľných vecíod 9. 3. 2023
- 17Čistiace a upratovacie službyod 9. 3. 2023
- 18Služby v oblasti administratívnej správy a služby organizačno-hospodárskej povahyod 9. 3. 2023
- 19Poskytovanie služby vedenia cudzieho motorového vozidlaod 9. 3. 2023
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/55292097
- RÚZ ID
- 2158704
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS5 udalostí
- 9. 3. 2023Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2023Najvyšší zaznamenaný obrat273 651 EUR · rok 2023
- 10. 7. 2023Registrácia platcu DPHSK2121938203