ADEM INSURANCE CONSULTING s.r.o.
aktívnaBukovec 165, 04420, Bukovec
IČO36580180DIČ2021849478spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2024)90 tis. €
12,3 %vs 2023
Zisk (2024)4 tis. €
3,2 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)57 tis. €
7,3 %vs 2023
Zadlženosť (2024)52 %
3,0 %Strednávs 2023
ROE (2024)6.8 %
9,8 %Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Pokles tržieb
Tržby medziročne klesli o 12 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Dlhá história
Firma pôsobí na trhu už 22 rokov — overený subjekt.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (90 tis. €), je zisková.
Klesajúce tržbytržby -12 % medziročne
Ziskováčistá marža 4 %
Tržby
90 tis. €
−12,3 %vs. 2023
Pokles tržieb
Čistý zisk
4 tis. €
−3,2 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
118 tis. €
+3,7 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
57 tis. €
+7,3 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža6,0 %
- ROA (návratnosť aktív)3,3 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)6,8 %
- Zadlženosť52 %
- Kapitálová primeranosť48,3 %
Finančné zdravie
46/ 100Stabilná
Ziskovosť9 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 4.32netIncome: 3 893revenue: 90 145prevNetIncome: 4 023
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 48.35equity: 57 172assets: 118 254
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 51.65equity: 57 172assets: 118 254
Rast2 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: -17.77revenueYoY: -12.34validHistoryYears: 9.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 5.97netMargin: 4.32ebitda: 5 378revenue: 90 145
Altman Z''-Score3.48Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.95 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 1.29 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.26 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.98 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score4 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 3.29 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 3.29 % vs. predchádzajúce 3.53 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 51.65 % vs. predchádzajúce 53.26 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.76× vs. predchádzajúce 0.90×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 4.32 % vs. predchádzajúca 3.91 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 48.35 % vs. predchádzajúca 46.74 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Upozornenie
Tržby medziročne klesli o 12 % na 90 tis. €. Môže ísť o sezónny výkyv alebo stratu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 4.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Info
Kapitálová primeranosť 48 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 90 tis. € | 103 tis. € | −12,3 % |
| EBITDA | 5 tis. € | 6 tis. € | −7,9 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 5 tis. € | 5 tis. € | −7,9 % |
| Čistý zisk | 4 tis. € | 4 tis. € | −3,2 % |
| Aktíva | 118 tis. € | 114 tis. € | +3,7 % |
| Vlastné imanie | 57 tis. € | 53 tis. € | +7,3 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 26. 5. 2004
- Sídlo
- Bukovec 165, 04420, Bukovec
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 26. 5. 2004Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
20246.0 %Dobré
4.3 %Slabé
3.3 %Dobré
6.8 %Dobré
51.7 %Stredná
48.3 %Dobré
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie48.3%
- Cudzie zdroje51.7%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 90 tis. € | 118 tis. € | 57 tis. € | 5 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 103 tis. € | 114 tis. € | 53 tis. € | 6 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 44 tis. € | 113 tis. € | 49 tis. € | 4 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 97 tis. € | 130 tis. € | 47 tis. € | 1 tis. € | 646 € | EUR |
| 2020 | Riadna | 389 tis. € | 95 tis. € | 46 tis. € | 9 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 245 tis. € | 144 tis. € | 42 tis. € | 14 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 941 tis. € | 162 tis. € | 40 tis. € | 25 tis. € | 18 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 542 tis. € | 139 tis. € | 22 tis. € | 26 tis. € | 5 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 431 tis. € | 138 tis. € | 7 tis. € | 8 tis. € | 7 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | — | 1 tis. € | 520 € | — | -480 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti26. 5. 2004
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
- 1kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) v rozsahu voľných živnostíod 26. 5. 2004
- 2kúpa tovaru na účely jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod) v rozsahu voľných živnostíod 26. 5. 2004
- 3sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu v rozsahu voľných živnostíod 26. 5. 2004
- 4sprostredkovanie predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľností (realitná činnosť)od 26. 5. 2004
- 5poradenská a konzultačná činnosť v oblasti predmetu podnikaniaod 26. 5. 2004
- 6reklamná a propagačná činnosťod 26. 5. 2004
- 7vydavateľská činnosťod 26. 5. 2004
- 8administratívne práceod 26. 5. 2004
- 9poradenstvo pri vypracovávaní projektov zo štrukturálnych fondov Európskej únie v rozsahu voľných živnostíod 26. 5. 2004
- 10prekladateľské a tlmočnícke službyod 26. 5. 2004
- 11organizovanie športových, kultúrnych a spoločenských podujatíod 26. 5. 2004
- 12organizovanie kurzov, školení a seminárovod 26. 5. 2004
- 13prieskum trhu a verejnej mienkyod 26. 5. 2004
- 14organizovanie výstavod 26. 5. 2004
- 15poskytovanie software - predaj hotových programov na základe zmluvy s autoromod 26. 5. 2004
- 16ubytovacie služby v rozsahu voľných živnostíod 26. 5. 2004
- 17agentúrna činnosť v oblasti kultúryod 26. 5. 2004
- 18poradenstvo v oblasti výpočtovej techniky, informatikyod 26. 5. 2004
- 19marketing a manažmentod 26. 5. 2004
- 20tvorba www stránokod 26. 5. 2004
- 21automatizované spracovanie dátod 26. 5. 2004
- 22poradenská služba a dodávanie programového vybavenia počítača (software)od 26. 5. 2004
- 23správa nehnuteľností na základe honoráru alebo kontraktuod 26. 5. 2004
- 24prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služiebod 26. 5. 2004
- 25zabezpečovanie služieb potrebných na prevádzku objektov, zariadení a budovod 26. 5. 2004
- 26nakladanie s výsledkami duševnej tvorivej činnosti so súhlasom autoraod 26. 5. 2004
- 27vypracovanie projektovej dokumentácie informačných systémov a počítačových sieti na zmluvnom základeod 26. 5. 2004
- 28predaj na priamu konzumáciu nealkoholických a priemyselne vyrábaných mliečnych nápojov, koktailov, piva, vína a destilátovod 26. 5. 2004
- 29predaj na priamu konzumáciu tepelne rýchlo upravovaných mäsových výrobkov a obvyklých príloh, ako aj bezmäsitých jedálod 26. 5. 2004
- 30predaj na priamu konzumáciu jedál, nápojov a polotovarov ubytovaným hosťom v ubytovacích zariadeniach s kapacitou do 10 lôžokod 26. 5. 2004
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/36580180
- RÚZ ID
- 270493
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS12 udalostí
- 26. 5. 2004Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2018Najvyšší zaznamenaný obrat940 506 EUR · rok 2018
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna