CENTRUM POISTENIA, s.r.o.
aktívnaAgátová 1171/20, 90501, Senica
IČO36784958DIČ2022383935IČ DPHSK2022383935spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)1,3 mil. €
15,2 %vs 2023
Zisk (2024)5 tis. €
21,3 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)82 tis. €
6,5 %vs 2023
Zadlženosť (2024)91 %
0,2 %Vysokávs 2023
ROE (2024)6.1 %
26,1 %Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 15 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 49/100
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (1,3 mil. €), zadlženosť je vysoká.
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 91 % aktív
Nízka maržačistá marža len 0.4 %
Silný rasttržby +15 % medziročne
Tržby
1,3 mil. €
+15,2 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
5 tis. €
−21,3 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
959 tis. €
+4,8 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
82 tis. €
+6,5 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža17,3 %
- ROA (návratnosť aktív)0,5 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)6,1 %
- Zadlženosť91 %
- Kapitálová primeranosť8,5 %
Finančné zdravie
49/ 100Stabilná
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 0.373netIncome: 5 002revenue: 1 342 684prevNetIncome: 6 353
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 8.55equity: 81 980assets: 958 932
Zadlženosť3 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 91.45equity: 81 980assets: 958 932
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 26.23revenueYoY: 15.21validHistoryYears: 10.00
Efektivita17 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 17.31netMargin: 0.373ebitda: 232 440revenue: 1 342 684
Altman Z''-Score2.53Šedá zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.17 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.88 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 1.38 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.10 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score4 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 0.52 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.52 % vs. predchádzajúce 0.69 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 91.45 % vs. predchádzajúce 91.59 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 1.40× vs. predchádzajúce 1.27×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.37 % vs. predchádzajúca 0.55 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 8.55 % vs. predchádzajúca 8.41 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 15 % na 1.3 mil. € — stabilný organický rast.
- Info
Čistá marža len 0.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 9 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 1,3 mil. € | 1,2 mil. € | +15,2 % |
| EBITDA | 232 tis. € | 103 tis. € | +125,0 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 209 tis. € | 93 tis. € | +125,0 % |
| Čistý zisk | 5 tis. € | 6 tis. € | −21,3 % |
| Aktíva | 959 tis. € | 915 tis. € | +4,8 % |
| Vlastné imanie | 82 tis. € | 77 tis. € | +6,5 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 31. 5. 2007
- Sídlo
- Agátová 1171/20, 90501, Senica
- Štatutárny orgán
- 5 5 osôb (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
5 5 osôbv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 31. 5. 2007Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
202417.3 %Výborné
0.4 %Slabé
0.5 %Dobré
6.1 %Dobré
91.5 %Vysoká
8.5 %Slabé
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie8.5%
- Cudzie zdroje91.5%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 1,3 mil. € | 959 tis. € | 82 tis. € | 232 tis. € | 5 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 1,2 mil. € | 915 tis. € | 77 tis. € | 103 tis. € | 6 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 564 tis. € | 860 tis. € | 71 tis. € | -23 tis. € | -41 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 440 tis. € | 338 tis. € | 111 tis. € | 110 tis. € | 75 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 477 tis. € | 316 tis. € | 109 tis. € | 137 tis. € | 73 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 484 tis. € | 311 tis. € | 85 tis. € | 87 tis. € | 48 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 342 tis. € | 442 tis. € | 138 tis. € | 27 tis. € | 14 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 258 tis. € | 355 tis. € | 151 tis. € | 63 tis. € | 43 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 204 tis. € | 211 tis. € | 108 tis. € | 23 tis. € | 12 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 165 tis. € | 233 tis. € | 96 tis. € | 48 tis. € | 23 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 5 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti31. 5. 2007
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
- 1činnosť samostatného finančného agenta v sektoroch poistenia alebo zaistenia, doplnkového dôchodkového sporenia, prijímania vkladov, poskytovania úverov a spotrebiteľských úverovod 10. 6. 2011
- 2kúpa tovaru na účely jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti ( veľkoobchod ) v rozsahu voľných živnostíod 31. 5. 2007
- 3nákup a predaj výpočtovej a kancelárskej technikyod 31. 5. 2007
- 4sprostredkovateľská činnosť v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 5reklamná, inzertná a propagačná činnosť v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 6prieskum trhu a verejnej mienkyod 31. 5. 2007
- 7podnikateľské poradenstvo v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 8činnosť finančných poradcov v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 9činnosť organizačných a ekonomických poradcovod 31. 5. 2007
- 10kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi ( maloobchod ) v rozsahu voľných živnostíod 31. 5. 2007
- 11organizovanie kultúrnych a spoločenských podujatí a obchodných rokovaní v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 12prenájom hnuteľných vecí, kancelárskej techniky, strojov, prístrojov a zariadeníod 31. 5. 2007
- 13prenájom motorových vozidielod 31. 5. 2007
- 14prenájom nehnuteľností, bytových a nebytových priestorovod 31. 5. 2007
- 15obstarávacie služby spojené s prevádzkou nehnuteľnostíod 31. 5. 2007
- 16čistiace a upratovacie práceod 31. 5. 2007
- 17prednášková činnosť v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 18sprostredkovanie v oblasti dopravy v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
- 19organizovanie odborných kurzov, seminárov a školení v rozsahu voľnej živnostiod 31. 5. 2007
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/36784958
- RÚZ ID
- 503307
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS13 udalostí
- 31. 5. 2007Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat1 342 684 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 2. 3. 2011Registrácia platcu DPHSK2022383935