Financie správnou cestou s.r.o.
aktívnaOravská Jasenica 264, 02964, Oravská Jasenica
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2018)4 tis. €
767,8 %vs 2017
Zisk (2018)2 tis. €
966,2 %vs 2017
Vlastné imanie (2018)7 tis. €
48,1 %vs 2017
Zadlženosť (2018)10 %
196,1 %Nízkavs 2017
ROE (2018)32.5 %
684,9 %Výbornévs 2017
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 768 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 93/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (4 tis. €), je zisková.
Vysoká ziskovosťčistá marža 56 %
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 90 % aktív
Nízka zadlženosťdlh tvorí len 10 % aktív
Tržby
4 tis. €
+767,8 %vs. 2017
Trvalý rast
Čistý zisk
2 tis. €
+966,2 %vs. 2017
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
8 tis. €
+59,5 %vs. 2017
Mierny rast
Vlastné imanie
7 tis. €
+48,1 %vs. 2017
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2018)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža70,9 %
- ROA (návratnosť aktív)29,1 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)32,5 %
- Zadlženosť10 %
- Kapitálová primeranosť89,6 %
Finančné zdravie
93/ 100Vynikajúca
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 56.33netIncome: 2 278revenue: 4 044prevNetIncome: -263.00
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 89.57equity: 7 015assets: 7 832
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 10.43equity: 7 015assets: 7 832
Rast18 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: —revenueYoY: 767.81validHistoryYears: 2.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 70.87netMargin: 56.33ebitda: 2 866revenue: 4 044
Altman Z''-Score13.71Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 1.76 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.84 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 2.09 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 9.02 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score4 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 29.09 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 29.09 % vs. predchádzajúce -5.36 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 10.43 % vs. predchádzajúce 3.52 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.52× vs. predchádzajúce 0.09×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 56.33 % vs. predchádzajúca -56.44 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 89.57 % vs. predchádzajúca 96.48 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Mikrofirma (tržby 4044 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- Tržby +768 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 768 % na 4044 €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Pozitívne
Čistá marža 56.3 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.56 € čistého zisku.
- Pozitívne
EBITDA marža 70.9 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Pozitívne
Kapitálová primeranosť 90 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
Finančný prehľad (2018)
| Položka | 2018 | 2017 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 4 tis. € | 466 € | +767,8 % |
| EBITDA | 3 tis. € | -263 € | +12× |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 3 tis. € | -237 € | +12× |
| Čistý zisk | 2 tis. € | -263 € | +966,2 % |
| Aktíva | 8 tis. € | 5 tis. € | +59,5 % |
| Vlastné imanie | 7 tis. € | 5 tis. € | +48,1 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 8. 2. 2017
- Sídlo
- Oravská Jasenica 264, 02964, Oravská Jasenica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 8. 2. 2017Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018
- 31. 12. 2018Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
201870.9 %Výborné
56.3 %Výborné
29.1 %Výborné
32.5 %Výborné
10.4 %Nízka
89.6 %Výborné
Tržby a zisk · 2 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie89.6%
- Cudzie zdroje10.4%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018aktuálny | Riadna | 4 tis. € | 8 tis. € | 7 tis. € | 3 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 466 € | 5 tis. € | 5 tis. € | -263 € | -263 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti8. 2. 2017
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2018aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
Predmet podnikania
- 1kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 8. 2. 2017
- 2sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchoduod 8. 2. 2017
- 3sprostredkovateľská činnosť v oblasti služiebod 8. 2. 2017
- 4sprostredkovateľská činnosť v oblasti výrobyod 8. 2. 2017
- 5služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 8. 2. 2017
- 6vydavateľská činnosťod 8. 2. 2017
- 7poskytovanie úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 8. 2. 2017
- 8sprostredkovanie poskytovania úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 8. 2. 2017
- 9prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 8. 2. 2017
- 10prenájom hnuteľných vecíod 8. 2. 2017
- 11administratívne službyod 8. 2. 2017
- 12činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 8. 2. 2017
- 13vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 8. 2. 2017
- 14organizovanie kultúrnych a iných spoločenských podujatíod 8. 2. 2017
- 15reklamné a marketingové službyod 8. 2. 2017
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/50688006
- RÚZ ID
- 1679556
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS4 udalostí
- 8. 2. 2017Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2018Najvyšší zaznamenaný obrat4 044 EUR · rok 2018
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna