Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

4Ureality s.r.o.

aktívna

Budulov 95/95, 04501, Moldava nad Bodvou

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)29 tis. €

19,9 %vs 2021

Zisk (2022)-2 tis. €

238,5 %vs 2021

Vlastné imanie (2022)4 tis. €

34,2 %vs 2021

Zadlženosť (2022)90 %

12,9 %Vysokávs 2021

ROE (2022)-49.5 %

310,6 %Stratavs 2021

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 20 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 13/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.

Tržby

29 tis. €

−19,9 %vs. 2021

Pokles tržieb

Čistý zisk

-2 tis. €

−238,5 %vs. 2021

Zhoršenie výsledku

Aktíva

42 tis. €

+31,2 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

4 tis. €

−34,2 %vs. 2021

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 2 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie10.3%
Cudzie zdroje89.7%

Aktíva spolu42 tis. €

Vlastné imanie4 tis. €

Cudzie zdroje37 tis. €

Finančná páka8.68×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 2 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	29 tis. €	42 tis. €	4 tis. €	-387 €	-2 tis. €	EUR
2021	Riadna	36 tis. €	32 tis. €	7 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (29 tis. €), je dlhodobo stratová a zadlženosť je vysoká.

13/ 100Riziková

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -7.47
netIncome: -2 129
revenue: 28 500
prevNetIncome: 1 537

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 10.33
equity: 4 299
assets: 41 635

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 89.67
equity: 4 299
assets: 41 635

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: -19.92
validHistoryYears: 2.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -1.36
netMargin: -7.47
ebitda: -387.00
revenue: 28 500

Altman Z''-Score0.22Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.20	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.05	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-0.05	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.12	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score0 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -5.11 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -5.11 % vs. predchádzajúce 4.84 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 89.67 % vs. predchádzajúce 79.40 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.68× vs. predchádzajúce 1.12×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -7.47 % vs. predchádzajúca 4.32 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 10.33 % vs. predchádzajúca 20.60 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 28500 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	29 tis. €	36 tis. €	−19,9 %
EBITDA	-387 €	2 tis. €	−116,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-348 €	2 tis. €	−116,1 %
Čistý zisk	-2 tis. €	2 tis. €	−238,5 %
Aktíva	42 tis. €	32 tis. €	+31,2 %
Vlastné imanie	4 tis. €	7 tis. €	−34,2 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →