Beta v0.2. We process publicly available data from official Slovak state registers only. PrivacyObject / eraseContact
ORSFopen register of Slovak companies

AZ Balance s. r. o.

aktívna
Hvozdnica 356, 01356, Hvozdnica
under §4, registered 15/06/2021
spoločnosť s ručením obmedzenýmVAT registered
Revenue (2025)191 tis. €
130,2 %vs 2024
Profit (2025)596 €
170,5 %vs 2024
Equity (2025)7 tis. €
9,0 %vs 2024
Debt ratio (2025)94 %
0,2 %Highvs 2024
ROE (2025)8.2 %
164,7 %Goodvs 2024

Revenue growth

Revenue grew 130 % year over year.

Stable financial position

The company is financed mainly by equity and has low leverage.

Score 34/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Summary

Firma dosahuje tržby (191 tis. €), zadlženosť je vysoká.

High leverageexternal sources are 94 % of assets
Low marginnet margin only 0.3 %
Strong growthrevenue +130 % year over year
Basic information
Legal form
spoločnosť s ručením obmedzeným
Founded
4. 5. 2021
Address
Hvozdnica 356, 01356, Hvozdnica
Revenue and profit trend (5 years)
Revenue Net profit
Key indicators (2025)Show all indicators →
  • EBITDA margin0,9 %
  • ROA (return on assets)0,5 %
  • ROE (return on equity)8,2 %
  • Debt ratio94 %
  • Capital ratio5,8 %

Financial health

Firma dosahuje tržby (191 tis. €), zadlženosť je vysoká.
34/ 100Weak
Profitability6 / 20
Academic basisDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Thresholds
  • > 15 % marža → 20 b.
  • 10–15 % → 17 b.
  • 5–10 % → 13 b.
  • 2–5 % → 9 b.
  • 0–2 % → 6 b.
  • < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Input values
  • netMargin: 0.312
  • netIncome: 596.00
  • revenue: 190 757
  • prevNetIncome: -845.00
Solvency3 / 20
Academic basisAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Thresholds
  • > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
  • 35–50 % → 16 b.
  • 20–35 % → 12 b.
  • 10–20 % → 7 b.
  • 3–10 % → 3 b.
  • < 3 % → 1 b.
  • < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Input values
  • equityRatio: 5.85
  • equity: 7 227
  • assets: 123 568
Leverage1 / 20
Academic basisStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Thresholds
  • < 30 % → 20 b. (nízka páka)
  • 30–50 % → 16 b.
  • 50–65 % → 12 b.
  • 65–80 % → 7 b.
  • 80–92 % → 3 b.
  • > 92 % → 1 b.
Input values
  • debtRatio: 94.15
  • equity: 7 227
  • assets: 123 568
Growth20 / 20
Academic basisPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Thresholds
  • CAGR > 15 % → 20 b.
  • 7–15 % → 17 b.
  • 2–7 % → 13 b.
  • −3 až 2 % → 10 b.
  • −10 až −3 % → 6 b.
  • < −10 % → 2 b.
Input values
  • revenueCAGR: 17.57
  • revenueYoY: 130.17
  • validHistoryYears: 5.00
Efficiency4 / 20
Academic basisDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Thresholds
  • EBITDA marža > 20 % → 20 b.
  • 12–20 % → 17 b.
  • 6–12 % → 12 b.
  • 2–6 % → 7 b.
  • 0–2 % → 4 b.
  • < 0 % → 1 b.
Input values
  • ebitdaMargin: 0.892
  • netMargin: 0.312
  • ebitda: 1 701
  • revenue: 190 757
Altman Z''-Score0.74Distress zone

Bankruptcy prediction (modified for service / private firms)

X1 — Working capital / Assetsweightcontribution—
X1 — Working capital / Assets6.560.12approximated
X2 — Retained earnings / Assets3.260.49approximated
X3 — EBIT / Assets6.720.08approximated
X4 — Equity / Liabilities1.050.07exact

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6strong

Fundamental momentum (modified 6/9)

  • ROA pozitívnaROA = 0.48 %
    pass
  • ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.48 % vs. predchádzajúce -0.72 %.
    pass
  • Zadlženosť klesáZadlženosť 94.15 % vs. predchádzajúce 94.38 %.
    pass
  • Obrat aktív rastieObrat aktív 1.54× vs. predchádzajúce 0.70×.
    pass
  • Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.31 % vs. predchádzajúca -1.02 %.
    pass
  • Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 5.85 % vs. predchádzajúca 5.62 %.
    pass
Original criteria not covered:
  • #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
  • #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
  • #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Data caveats
  • X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
  • X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 5 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
  • X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Methodological basis: The Health Score is a weighted composite of components based on the DuPont identity (Brown, 1914), Altman Z-Score (Altman, 1968) and Piotroski F-Score (Piotroski, 2000). Full methodology available at the sources page →
What the data shows
  • Positive

    Tržby medziročne vzrástli o 130 % na 191 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.

  • Info

    Čistá marža len 0.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.

  • Warning

    Kapitálová primeranosť len 6 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.

Financial overview (2025)
Item20252024Change
Revenue191 tis. €83 tis. €+130,2 %
EBITDA2 tis. €247 €+588,7 %
Operating profit (EBIT)2 tis. €222 €+588,7 %
Net profit596 €-845 €+170,5 %
Total assets124 tis. €118 tis. €+4,8 %
Equity7 tis. €7 tis. €+9,0 %
Show P&L statement and balance sheet →
Relationships
2 peoplein directors / officers
connection graphvia people 2°/3°
Show all relationships →
Latest events
  • 4. 5. 2021Company founded
  • 31. 12. 2025Financial statements published for 2025
  • 31. 12. 2025All-time high revenue
Show all events →
Other companies in Bytča districtAll companies in this district →

ŠÚ SR size classification: 2 zamestnanci

Useful services