Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

BANY s.r.o.

aktívna

Mútne 13, 02963, Mútne

podľa §4, registrácia od 2. 5. 2023spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)156 tis. €

74,6 %vs 2023

Zisk (2024)5 tis. €

44,1 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)19 tis. €

36,1 %vs 2023

Zadlženosť (2024)74 %

6,8 %Vysokávs 2023

ROE (2024)26.5 %

59,0 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 75 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 37/100

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Tržby

156 tis. €

−74,6 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

5 tis. €

−44,1 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

74 tis. €

+7,6 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

19 tis. €

+36,1 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 2 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie25.9%
Cudzie zdroje74.1%

Aktíva spolu74 tis. €

Vlastné imanie19 tis. €

Cudzie zdroje55 tis. €

Finančná páka2.87×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 2 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	156 tis. €	74 tis. €	19 tis. €	5 tis. €	5 tis. €	EUR
2023	Riadna	612 tis. €	69 tis. €	14 tis. €	12 tis. €	9 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (156 tis. €).

37/ 100Slabá

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 3.28
netIncome: 5 100
revenue: 155 682
prevNetIncome: 9 131

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 25.85
equity: 19 231
assets: 74 388

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 74.15
equity: 19 231
assets: 74 388

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: -74.58
validHistoryYears: 2.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 3.28
netMargin: 3.28
ebitda: 5 110
revenue: 155 682

Altman Z''-Score1.89Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.51	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.62	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.39	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.37	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score4 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 6.86 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 6.86 % vs. predchádzajúce 13.20 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 74.15 % vs. predchádzajúce 79.57 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 2.09× vs. predchádzajúce 8.86×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 3.28 % vs. predchádzajúca 1.49 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 25.85 % vs. predchádzajúca 20.43 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	156 tis. €	612 tis. €	−74,6 %
EBITDA	5 tis. €	12 tis. €	−56,4 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	5 tis. €	11 tis. €	−56,4 %
Čistý zisk	5 tis. €	9 tis. €	−44,1 %
Aktíva	74 tis. €	69 tis. €	+7,6 %
Vlastné imanie	19 tis. €	14 tis. €	+36,1 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →