DEFEND INSURANCE s.r.o.
aktívnaPribinova 4, 81109, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
IČO36816175DIČ2022428221IČ DPHSK2022428221spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)2,3 mil. €
11,2 %vs 2023
Zisk (2024)621 tis. €
58,0 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)1,0 mil. €
18,2 %vs 2023
Zadlženosť (2024)14 %
30,2 %Nízkavs 2023
ROE (2024)60.8 %
33,6 %Výbornévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 11 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 100/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (2,3 mil. €), je zisková.
Vysoká ziskovosťčistá marža 28 %
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 86 % aktív
Nízka zadlženosťdlh tvorí len 14 % aktív
Tržby
2,3 mil. €
+11,2 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
621 tis. €
+58,0 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
1,2 mil. €
+10,0 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
1,0 mil. €
+18,2 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža33,9 %
- ROA (návratnosť aktív)52,4 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)60,8 %
- Zadlženosť14 %
- Kapitálová primeranosť86,2 %
Finančné zdravie
100/ 100Vynikajúca
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 27.60netIncome: 621 128revenue: 2 250 084prevNetIncome: 393 216
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 86.24equity: 1 021 647assets: 1 184 641
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 13.76equity: 1 021 647assets: 1 184 641
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 124.65revenueYoY: 11.17validHistoryYears: 10.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 33.92netMargin: 27.60ebitda: 763 195revenue: 2 250 084
Altman Z''-Score15.86Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 1.70 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 3.91 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 3.68 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 6.58 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score6 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 52.43 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 52.43 % vs. predchádzajúce 36.53 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 13.76 % vs. predchádzajúce 19.71 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 1.90× vs. predchádzajúce 1.88×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 27.60 % vs. predchádzajúca 19.43 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 86.24 % vs. predchádzajúca 80.29 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 11 % na 2.3 mil. € — stabilný organický rast.
- Pozitívne
Čistá marža 27.6 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.28 € čistého zisku.
- Pozitívne
EBITDA marža 33.9 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Pozitívne
Kapitálová primeranosť 86 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 2,3 mil. € | 2,0 mil. € | +11,2 % |
| EBITDA | 763 tis. € | 504 tis. € | +51,4 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 687 tis. € | 454 tis. € | +51,4 % |
| Čistý zisk | 621 tis. € | 393 tis. € | +58,0 % |
| Aktíva | 1,2 mil. € | 1,1 mil. € | +10,0 % |
| Vlastné imanie | 1,0 mil. € | 864 tis. € | +18,2 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 9. 8. 2007
- Sídlo
- Pribinova 4, 81109, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
- Štatutárny orgán
- 1 1 osoba (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
1 1 osobav štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 9. 8. 2007Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
202433.9 %Výborné
27.6 %Výborné
52.4 %Výborné
60.8 %Výborné
13.8 %Nízka
86.2 %Výborné
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie86.2%
- Cudzie zdroje13.8%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 2,3 mil. € | 1,2 mil. € | 1,0 mil. € | 763 tis. € | 621 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 2,0 mil. € | 1,1 mil. € | 864 tis. € | 504 tis. € | 393 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 1,6 mil. € | 650 tis. € | 471 tis. € | 378 tis. € | 286 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 1,3 mil. € | 310 tis. € | 185 tis. € | 189 tis. € | 146 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 663 tis. € | 155 tis. € | 39 tis. € | 37 tis. € | 29 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 606 tis. € | 156 tis. € | 10 tis. € | 52 tis. € | 26 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 513 tis. € | 125 tis. € | -15 tis. € | 14 tis. € | 12 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 389 tis. € | 122 tis. € | -27 tis. € | -73 tis. € | -82 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 346 tis. € | 165 tis. € | 54 tis. € | 9 tis. € | 7 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 2 tis. € | 130 tis. € | 29 tis. € | -12 tis. € | -18 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 1 osobou a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Zmena obchodného mena1. 1. 2018 → 22. 2. 2018
Defend Insurance s.r.o.
- Založenie spoločnosti9. 8. 2007
spoločnosť s ručením obmedzeným
- Zmena obchodného mena9. 8. 2007 → 31. 12. 2017
DEFEND FINANCE, s.r.o.
- Zmena sídla9. 8. 2007 → 16. 2. 2016
Trenčianska 17, Nové Mesto nad Váhom
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
Predmety činnosti zatiaľ neboli synchronizované z ORSR.
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/36816175
- RÚZ ID
- 353012
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS16 udalostí
- 9. 8. 2007Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat2 250 084 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 1. 1. 2018Zmena obchodného mena→ Defend Insurance s.r.o.
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 1. 9. 2007Registrácia platcu DPHSK2022428221
- 9. 8. 2007Zmena obchodného mena→ DEFEND FINANCE, s.r.o.
- 9. 8. 2007Zmena sídlaTrenčianska 17, Nové Mesto nad Váhom