3S&F s.r.o.
aktívnaSlávičie údolie 10, 81102, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2023)720 tis. €
37,2 %vs 2022
Zisk (2023)9 tis. €
7,2 %vs 2022
Vlastné imanie (2023)37 tis. €
1,7 %vs 2022
Zadlženosť (2023)91 %
2,5 %Vysokávs 2022
ROE (2023)25.3 %
5,4 %Výbornévs 2022
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 37 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 39/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (720 tis. €), zadlženosť je vysoká.
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 91 % aktív
Silný rasttržby +37 % medziročne
Tržby
720 tis. €
+37,2 %vs. 2022
Trvalý rast
Čistý zisk
9 tis. €
+7,2 %vs. 2022
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
437 tis. €
+28,9 %vs. 2022
Mierny rast
Vlastné imanie
37 tis. €
+1,7 %vs. 2022
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Slabá
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Kľúčové ukazovatele (2023)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža3,1 %
- ROA (návratnosť aktív)2,2 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)25,3 %
- Zadlženosť91 %
- Kapitálová primeranosť8,5 %
Finančné zdravie
39/ 100Slabá
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 1.31netIncome: 9 408revenue: 720 190prevNetIncome: 8 775
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 8.51equity: 37 223assets: 437 337
Zadlženosť3 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 91.49equity: 37 223assets: 437 337
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 68.51revenueYoY: 37.21validHistoryYears: 8.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 3.13netMargin: 1.31ebitda: 22 572revenue: 720 190
Altman Z''-Score0.94Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.17 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.38 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.29 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.10 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score2 / 6slabá
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 2.15 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 2.15 % vs. predchádzajúce 2.59 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 91.49 % vs. predchádzajúce 89.22 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 1.65× vs. predchádzajúce 1.55×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.31 % vs. predchádzajúca 1.67 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 8.51 % vs. predchádzajúca 10.78 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 9 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 37 % na 720 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 1.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 9 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2023)
| Položka | 2023 | 2022 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 720 tis. € | 525 tis. € | +37,2 % |
| EBITDA | 23 tis. € | 16 tis. € | +42,3 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 20 tis. € | 14 tis. € | +42,3 % |
| Čistý zisk | 9 tis. € | 9 tis. € | +7,2 % |
| Aktíva | 437 tis. € | 339 tis. € | +28,9 % |
| Vlastné imanie | 37 tis. € | 37 tis. € | +1,7 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 8. 3. 2016
- Sídlo
- Slávičie údolie 10, 81102, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 8. 3. 2016Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
- 31. 12. 2023Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
20233.1 %Slabé
1.3 %Slabé
2.2 %Dobré
25.3 %Výborné
91.5 %Vysoká
8.5 %Slabé
Tržby a zisk · 9 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie8.5%
- Cudzie zdroje91.5%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023aktuálny | Riadna | 720 tis. € | 437 tis. € | 37 tis. € | 23 tis. € | 9 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 525 tis. € | 339 tis. € | 37 tis. € | 16 tis. € | 9 tis. € | EUR |
| 2022 | Mimoriadna | 525 tis. € | 339 tis. € | 37 tis. € | 16 tis. € | 9 tis. € | EUR |
| 2021 | Mimoriadna | 476 tis. € | 279 tis. € | 28 tis. € | 16 tis. € | 8 tis. € | EUR |
| 2020 | Mimoriadna | 393 tis. € | 175 tis. € | 20 tis. € | 9 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2019 | Mimoriadna | 535 tis. € | 261 tis. € | 18 tis. € | 9 tis. € | 6 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 492 tis. € | 315 tis. € | 12 tis. € | 10 tis. € | 6 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | — | — | — | — | — | EUR |
| 2016 | Riadna | 19 tis. € | 26 tis. € | 6 tis. € | 2 tis. € | 1 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti8. 3. 2016
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2023aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
Predmet podnikania
- 1Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 25. 1. 2018
- 2Čistiace a upratovacie službyod 22. 9. 2017
- 3Vedenie účtovníctvaod 22. 9. 2017
- 4Prenájom hnuteľných vecíod 8. 3. 2016
- 5Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 8. 3. 2016
- 6Poskytovanie software - predaj hotových programov na základe zmluvy s autoromod 8. 3. 2016
- 7Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 8. 3. 2016
- 8Reklamná a propagačná činnosťod 8. 3. 2016
- 9Faktoring a forfaitingod 8. 3. 2016
- 10Administratívne službyod 8. 3. 2016
- 11Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 8. 3. 2016
- 12Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchoduod 8. 3. 2016
- 13Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 8. 3. 2016
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/50165372
- RÚZ ID
- 1617774
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS12 udalostí
- 8. 3. 2016Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2023Najvyšší zaznamenaný obrat720 190 EUR · rok 2023
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Mimoriadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Mimoriadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Mimoriadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Mimoriadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 1. 3. 2017Registrácia platcu DPHSK2120241992
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna