Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

GUBANI services k.s.

aktívna

Železničiarska 18, 81104, Bratislava - mestská časť Staré Mesto

podľa §4, registrácia od 1. 9. 2023komanditná spoločnosťPlatca DPH

Tržby (2024)93 tis. €

2,8 %vs 2023

Zisk (2024)4 tis. €

82,6 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)27 tis. €

17,0 %vs 2023

Zadlženosť (2024)75 %

8,0 %Vysokávs 2023

ROE (2024)14.5 %

85,2 %Dobrévs 2023

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Medziročná zmena tržieb o +2.8 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 45/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Tržby

93 tis. €

+2,8 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

4 tis. €

−82,6 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

107 tis. €

+43,3 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

27 tis. €

+17,0 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 2 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie24.9%
Cudzie zdroje75.1%

Aktíva spolu107 tis. €

Vlastné imanie27 tis. €

Cudzie zdroje81 tis. €

Finančná páka3.02×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 2 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	93 tis. €	107 tis. €	27 tis. €	5 tis. €	4 tis. €	EUR
2023	Riadna	90 tis. €	75 tis. €	23 tis. €	29 tis. €	22 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (93 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

45/ 100Stabilná

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 4.17
netIncome: 3 871
revenue: 92 856
prevNetIncome: 22 297

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 24.87
equity: 26 668
assets: 107 215

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 75.13
equity: 26 668
assets: 107 215

Rast10 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: 2.85
validHistoryYears: 2.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 5.55
netMargin: 4.17
ebitda: 5 154
revenue: 92 856

Altman Z''-Score1.91Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.49	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.80	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.27	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.35	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 3.61 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 3.61 % vs. predchádzajúce 29.80 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 75.13 % vs. predchádzajúce 69.54 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.87× vs. predchádzajúce 1.21×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 4.17 % vs. predchádzajúca 24.70 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 24.87 % vs. predchádzajúca 30.46 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	93 tis. €	90 tis. €	+2,8 %
EBITDA	5 tis. €	29 tis. €	−82,4 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	5 tis. €	26 tis. €	−82,4 %
Čistý zisk	4 tis. €	22 tis. €	−82,6 %
Aktíva	107 tis. €	75 tis. €	+43,3 %
Vlastné imanie	27 tis. €	23 tis. €	+17,0 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →