JTSEC Financing I a. s.
aktívnaDvořákovo nábrežie 8, 81102, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
akciová spoločnosťBývalý platca DPH
Tržby (2024)2,2 mil. €
12,0 %vs 2023
Zisk (2024)810 €
107,4 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)78 tis. €
1,1 %vs 2023
Zadlženosť (2024)100 %
0,0 %Vysokávs 2023
ROE (2024)1.0 %
107,3 %Slabévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 12 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 23/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.
Riziko financovanianízka kapitálová primeranosť 0 %
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 100 % aktív
Nízka maržačistá marža len 0 %
Tržby
2,2 mil. €
+12,0 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
810 €
+107,4 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
30,3 mil. €
−0,1 %vs. 2023
Vlastné imanie
78 tis. €
+1,1 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Riziková
Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža-2,3 %
- ROA (návratnosť aktív)0,0 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)1,0 %
- Zadlženosť100 %
- Kapitálová primeranosť0,3 %
Finančné zdravie
23/ 100Riziková
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 0.036netIncome: 810.00revenue: 2 249 264prevNetIncome: -11 010
Kapitál1 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 0.257equity: 77 800assets: 30 263 925
Zadlženosť1 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 99.74equity: 77 800assets: 30 263 925
Rast14 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: —revenueYoY: 12.00validHistoryYears: 2.00
Efektivita1 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: -2.34netMargin: 0.036ebitda: -52 570revenue: 2 249 264
Altman Z''-Score0.00Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.01 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -0.00 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | -0.01 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.00 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score6 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 0.00 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.00 % vs. predchádzajúce -0.04 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 99.74 % vs. predchádzajúce 99.75 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.07× vs. predchádzajúce 0.07×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.04 % vs. predchádzajúca -0.55 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 0.26 % vs. predchádzajúca 0.25 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 12 % na 2.2 mil. € — stabilný organický rast.
- Info
Čistá marža len 0.0 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 0 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
- Upozornenie
Tržby rastú (+12 %), ale aktíva klesajú (-0 %). Firma môže podinvestovávať — rast nemusí byť udržateľný.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 2,2 mil. € | 2,0 mil. € | +12,0 % |
| EBITDA | -53 tis. € | -46 tis. € | −14,8 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | -47 tis. € | -41 tis. € | −14,8 % |
| Čistý zisk | 810 € | -11 tis. € | +107,4 % |
| Aktíva | 30,3 mil. € | 30,3 mil. € | −0,1 % |
| Vlastné imanie | 78 tis. € | 77 tis. € | +1,1 % |
Základné informácie
- Právna forma
- akciová spoločnosť
- Dátum vzniku
- 9. 2. 2023
- Sídlo
- Dvořákovo nábrežie 8, 81102, Bratislava - mestská časť Staré Mesto
- Štatutárny orgán
- 4 4 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
4 4 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 9. 2. 2023Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
2024-2.3 %Strata
0.0 %Slabé
0.0 %Dobré
1.0 %Slabé
99.7 %Vysoká
0.3 %Slabé
Tržby a zisk · 2 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie0.3%
- Cudzie zdroje99.7%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 2,2 mil. € | 30,3 mil. € | 78 tis. € | -53 tis. € | 810 € | EUR |
| 2023 | Riadna | 2,0 mil. € | 30,3 mil. € | 77 tis. € | -46 tis. € | -11 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 4 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti9. 2. 2023
akciová spoločnosť
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
Predmet podnikania
- 1Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živností (veľkoobchod)od 9. 2. 2023
- 2Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 9. 2. 2023
- 3Organizovanie športových, kultúrnych a iných spoločenských podujatíod 9. 2. 2023
- 4Vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 9. 2. 2023
- 5Reklamné a marketingové služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 9. 2. 2023
- 6Administratívne službyod 9. 2. 2023
- 7Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 9. 2. 2023
- 8Nákladná cestná doprava vykonávaná vozidlami s celkovou hmotnosťou do 3,5 t vrátane prípojného vozidlaod 9. 2. 2023
- 9Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 9. 2. 2023
- 10Prenájom hnuteľných vecíod 9. 2. 2023
- 11Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 9. 2. 2023
- 12Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 9. 2. 2023
- 13Poskytovanie úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 9. 2. 2023
- 14Sprostredkovanie poskytovania úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 9. 2. 2023
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/55213707
- RÚZ ID
- 2150142
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS4 udalostí
- 9. 2. 2023Založenie spoločnostiakciová spoločnosť
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat2 249 264 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna